Bank Account Alert | सावधान! बैंक अकाउंट से ये ट्रांजैक्शन करने पर अकाउंट हो जाएगा ब्लॉक

Bank Account Alert | यूपीआई के बड़े पैमाने पर इस्तेमाल की शुरुआत के साथ ही आज के समय में बैंक खातों के जरिए लेन-देन में भी इजाफा हुआ है। लेकिन इसके साथ जोखिम भी आता है। मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में बैंक कस्टमर अकाउंट को ब्लॉक कर रहे हैं, जिससे कई ग्राहकों की शिकायत आई है कि सोशल मीडिया के जरिए उनके अकाउंट ब्लॉक कर दिए गए हैं और वे लेन-देन नहीं कर पा रहे हैं।लेकिन आखिर बैंकों के ग्राहकों के खातों को ब्लॉक करने के लिए मजबूर करने की वजह क्या है? यहां एक नजर डालते हैं कि गलती होने पर बैंक आपके बैंक अकाउंट को ब्लॉक करते हैं।

प्रौद्योगिकी के विकास के साथ, इसके जोखिम भी बढ़ रहे हैं। पहले चोर वॉलेट में ठगी करते थे लेकिन अब तकनीक की मदद से सीधे बैंक खातों पर छापा मार रहे हैं।आपने क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, यूपीआई धोखाधड़ी और OTP धोखाधड़ी के कई तरीकों के बारे में सुना होगा। अब, एक नई धोखाधड़ी यात्रा ‘मनी म्यूल’ के रूप में उभरी है। घोड़े और गधे के संकर बच्चे को खच्चर कहा जाता है, लेकिन जो लोग ड्रग्स को एक जगह से दूसरी जगह ले जाते हैं, उन्हें भी खच्चर कहा जाता है। तो “पैसे खच्चर” करते हैं।यहां न सिर्फ जिस व्यक्ति का पैसा जाता है उसे नुकसान होता है बल्कि एक ऐसे व्यक्ति को भी नुकसान होता है जो किसी आपराधिक कृत्य में फंस जाता है जिसे यह भी नहीं पता होता कि वह कोई अपराध कर रहा है। 

‘मनी म्यूल’ होने का क्या मतलब है? सीधे शब्दों में कहें, पैसा, निश्चित रूप से, पैसा है, और खच्चर एक खच्चर प्रणाली है जिसका उपयोग केवल दूसरों का बोझ उठाने के लिए किया जाता है और इसका कोई पता नहीं है। यदि आप कोई गलती करते हैं, तो यह मालिक नहीं है, यह खच्चर है जो हिट हो जाता है। यही बात ‘मनी म्यूल’ वाले लोगों पर भी लागू होती है।बैंक किसी खाते को कब ब्लॉक करता है? Bank Account Alert यदि आपने खाते को ‘मनी म्यूल’ के रूप में उपयोग किया है तो बैंक आपके खाते को ब्लॉक कर देता है। एक ‘मनी म्यूल’ खाता वह है जिसका उपयोग दूसरों की ओर से अवैध रूप से धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए किया जाता है। एक अकेला व्यक्ति जानबूझकर या अनजाने में ‘मनी म्यूल’ बन सकता है और अवैध रूप से धन प्राप्त कर सकता है और इसे दूसरों को हस्तांतरित करने में मदद कर सकता है।

जालसाज खाताधारकों को कुछ लाभ देने के बहाने उनसे संपर्क करता है, जिसके बाद कोई गलत ट्रांजेक्शन पाए जाने पर उसका अकाउंट ब्लॉक कर दिया जाता है। किन लोगों को है खतरा – Bank Account Alert अपराधी अक्सर छात्रों, काम की तलाश करने वाले लोगों या डेटिंग वेबसाइटों पर काम करने वालों को निशाना बनाते हैं, लेकिन ध्यान रखें कि पैसे कमाने के लिए किसी से भी संपर्क किया जा सकता है। कैसे पहचानें यदि आप मनी मूल नहीं बनना चाहते हैं, तो आपको यह जानना होगा कि आपसे कब संपर्क किया जा रहा है।

एफबीआई के अनुसार, आपको कई तरीकों से फंसाया जा सकता है आपको एक ई-मेल या सोशल मीडिया संदेश प्राप्त हुआ होगा जो कम या बिना किसी प्रयास के आसान भुगतान की गारंटी देता है।

आप जिस ‘नियोक्ता’ के साथ बातचीत करते हैं, वह वेब-आधारित ई-मेल सेवाओं जैसे जीमेल, याहू, हॉटमेल, आउटलुक आदि का उपयोग कर रहा है।

आपको अपने नाम पर या उस कंपनी के नाम पर बैंक खाता खोलने के लिए कहा जाता है जिसे आपने फंड प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए सेट किया था। एक कर्मचारी के रूप में आपको अपने बैंक खाते में धन प्राप्त करने और फिर तार स्थानांतरित करने के लिए कहा जाता है ACH, मेल या मनी सर्विस व्यवसाय द्वारा पैसे ‘प्रक्रिया’ या ‘हस्तांतरण’ के लिए कहा जा सकता है आपको हस्तांतरित धन का एक हिस्सा रखने की अनुमति है। Disclaimer : म्यूचुअल फंड और शेयर बाजार में निवेश जोखिम पर आधारित होता है। शेयर बाजार में निवेश करने से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह जरूर लें।